Travel Rule
Une règle qui oblige les prestataires de services crypto à envoyer et recevoir des informations sur l’émetteur et le bénéficiaire avec les transferts.
La Travel Rule exige que les institutions financières transmettent des informations sur l’émetteur et le destinataire avec un transfert. Le Groupe d’action financière (GAFI / FATF) l’a étendue aux prestataires de services d’actifs virtuels en 2019, et de nombreux pays l’ont inscrite dans la loi.
Dans l’UE, le règlement sur les transferts de fonds (UE) 2023/1113 s’applique depuis le 30 décembre 2024. Il couvre les transferts crypto de tout montant entre prestataires de services sur crypto-actifs. Pour les transferts de plus de 1 000 EUR vers ou depuis une adresse auto-hébergée, le prestataire doit aussi vérifier que l’adresse est détenue ou contrôlée par son client. Les règles MASAK de la Turquie et d’autres régimes nationaux appliquent des exigences similaires.
La Travel Rule s’applique aux prestataires de services, pas aux transferts entre deux wallets privés. Les utilisateurs la remarquent surtout comme des questions supplémentaires sur la destination ou l’origine d’un retrait ou dépôt, par exemple si l’autre wallet est le leur ou appartient à un autre exchange.
