KYC (Know Your Customer)
Vérifications d’identité que les services financiers réglementés imposent avant ou pendant la relation client.
KYC signifie Know Your Customer (connaissance du client). C’est le processus qu’une entreprise réglementée utilise pour confirmer qui sont ses clients. En crypto, cela veut en général dire uploader une pièce d’identité, un selfie et parfois un justificatif de domicile avant qu’un exchange autorise dépôt, trading ou retrait.
Le KYC fait partie du droit anti-blanchiment (AML). Les régulateurs exigent que les exchanges et autres prestataires crypto connaissent leurs clients pour détecter et signaler les activités suspectes. Le niveau demandé dépend du pays, du service et des montants en jeu.
Pour les utilisateurs, le KYC a un coût : cela prend du temps, peut bloquer les personnes sans les bons documents, et crée des bases de données personnelles qui peuvent fuiter. C’est pourquoi certains préfèrent les swaps instantanés non-custodial, qui n’exigent en général pas de compte. Même ces services peuvent contrôler des transactions individuelles si leurs règles de conformité les signalent : no-KYC ne signifie pas absence de règles.
