AML (Anti-Money Laundering)
Lois et procédures visant à empêcher les criminels de déguiser des fonds illicites en argent légitime.
AML signifie anti-money laundering (lutte contre le blanchiment) : les lois, règles et contrôles internes destinés à empêcher l’argent criminel d’entrer dans le système financier. Les exchanges crypto et de nombreuses autres entreprises crypto sont couverts par le droit AML dans la plupart des grandes juridictions.
En pratique, l’AML inclut des contrôles clients (KYC), la surveillance des transactions pour des schémas inhabituels, le filtrage d’adresses contre des listes de sanctions et le signalement d’activités suspectes aux autorités. Les outils d’analyse blockchain aident les services à voir si des coins entrantes sont liées à des hacks, arnaques ou entités sanctionnées.
Les règles AML expliquent plusieurs choses que les utilisateurs remarquent pendant les swaps : des limites avant des contrôles supplémentaires, des dépôts retenus pour revue, et des demandes d’information sur l’origine des fonds. Dans l’UE, le règlement AML (UE) 2024/1624 s’applique à partir du 10 juillet 2027 et apporte des règles plus strictes et uniformes, dont une interdiction pour les prestataires crypto de conserver des comptes utilisant des coins renforçant l’anonymat.
