Politique AML

1. Introduction

L'opérateur de SwapGuardo (« nous », « notre », « nos »), l'opérateur de https://swapguardo.com, s'engage à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Bien que nous ne gérions pas directement les transactions de cryptomonnaie ni n'effectuions de procédures KYC sur notre Site, nous maintenons cette Politique AML pour clarifier notre position et nos responsabilités.

2. Notre rôle

https://swapguardo.com sert d'interface vers des services d'échange de cryptomonnaies tiers. Nous ne :

• Conservons ni ne contrôlons les fonds des utilisateurs
• Traitons les transactions de cryptomonnaie
• Effectuons de procédures Know Your Customer (KYC)
• Collectons de documents d'identification personnelle

Les services d'échange, y compris toute procédure de conformité, sont gérés directement par les partenaires intégrés (tels que ChangeNOW) selon leurs propres politiques AML/KYC.

3. Responsabilités de l'utilisateur

En utilisant notre Site, vous reconnaissez et acceptez que :

• Vous êtes seul responsable du respect de toutes les lois et réglementations applicables dans votre juridiction
• Vous n'utiliserez pas notre Site pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou toute autre activité illégale
• Vous ne tenterez pas de contourner toute loi ou réglementation via l'utilisation de nos services
• Vous comprenez que « Sans KYC » sur notre site ne signifie pas « Sans obligations légales » — vous devez toujours respecter vos lois locales

4. Activités interdites

Les activités suivantes sont strictement interdites :

• Blanchiment d'argent ou financement du terrorisme
• Fraude ou tout autre crime financier
• Évasion fiscale ou des exigences réglementaires
• Trading de fonds provenant d'activités illégales
• Contournement de sanctions ou d'embargos

5. Juridictions restreintes

Nos services ne sont pas disponibles pour les résidents ou nationaux de :

Pays sous sanctions de l'ONU, des États-Unis, de l'UE ou du Royaume-Uni, notamment la Corée du Nord, l'Iran, la Syrie, le Soudan, Cuba et la région de Crimée, ainsi que toute juridiction où les services de cryptomonnaie sont interdits.

6. Activité suspecte

Bien que nous ne surveillions pas les transactions (car elles ont lieu via des fournisseurs tiers), nous nous réservons le droit de :

• Bloquer l'accès à notre Site depuis des adresses IP suspectes
• Refuser le service aux utilisateurs dont nous pensons raisonnablement qu'ils se livrent à des activités illégales
• Signaler les activités suspectes aux autorités compétentes

7. Coopération avec les forces de l'ordre

Nous coopérerons pleinement avec les forces de l'ordre et les autorités réglementaires lorsque la loi l'exige. Cela peut inclure :

• Fournir des informations sur les journaux d'accès au Site
• Assister aux enquêtes dans la limite de nos capacités
• Bloquer l'accès selon les instructions des autorités

Notez que nous disposons d'informations limitées à fournir, car nous ne collectons pas de données personnelles ni ne traitons directement les transactions.

8. Aucune approbation des activités illégales

Notre approche sans inscription via des partenaires intégrés vise à protéger la confidentialité des utilisateurs pour des transactions légitimes. Elle n'est PAS destinée à faciliter des activités illégales. Nous condamnons fermement l'utilisation des cryptomonnaies pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, l'évasion fiscale, la fraude ou toute autre activité criminelle.

9. Avertissement sur les risques

Les utilisateurs doivent être conscients que :

• Les réglementations sur les cryptomonnaies varient selon les juridictions et évoluent rapidement
• Vous êtes responsable de comprendre et de respecter vos lois locales
• L'utilisation de services axés sur la confidentialité ne vous dispense pas de vos obligations légales
• Les autorités peuvent toujours tracer les transactions blockchain

Par sécurité, les swaps peuvent être examinés par des systèmes de risque automatisés opérés par les partenaires d'échange. Dans de rares cas, un ordre peut être mis en pause ou remboursé selon la politique AML d'un partenaire.

10. Mises à jour de cette politique

Nous pouvons mettre à jour cette Politique AML à mesure que les réglementations évoluent. L'utilisation continue de notre Site après des modifications constitue l'acceptation de la politique mise à jour.

11. Informations de contact

Pour toute question concernant cette Politique AML ou pour signaler des activités suspectes :

E-mail : support@swapguardo.com
Site web : swapguardo.com

Note : Pour des préoccupations immédiates concernant des activités illégales, veuillez contacter directement vos forces de l'ordre locales.