Travel Rule
Kripto hizmet sağlayıcılarının transferlerle birlikte gönderen ve alıcı bilgilerini iletmesini ve almasını zorunlu kılan kural.
Travel Rule, finansal kurumların bir transferle birlikte gönderen ve alıcı hakkındaki bilgileri iletmesini gerektirir. Financial Action Task Force (FATF) bunu 2019'da sanal varlık hizmet sağlayıcılarına genişletti ve birçok ülke yasaya yazdı.
AB'de Transfer of Funds Tüzüğü (EU) 2023/1113 30 Aralık 2024'ten beri uygulanmaktadır. Kripto-varlık hizmet sağlayıcıları arasındaki her tutardaki kripto transferlerini kapsar. Kendi barındırılan bir adrese veya adresten 1.000 EUR üzerindeki transferlerde sağlayıcı, adresin müşterisine ait olduğunu veya onun kontrolünde olduğunu da doğrulamalıdır. Türkiye'nin MASAK kuralları ve diğer ulusal rejimler benzer gereksinimler uygular.
Travel Rule hizmet sağlayıcılarına uygulanır; iki özel cüzdan arasındaki transferlere değil. Kullanıcılar bunu çoğunlukla bir çekim veya yatırmanın hedefi veya kaynağı hakkında ekstra sorular olarak fark eder — örneğin diğer cüzdanın kendilerine mi yoksa başka bir borsaya mı ait olduğu.
