AML (Anti-Money Laundering)
Suçluların yasa dışı fonları meşru para gibi göstermesini engellemeyi amaçlayan yasalar ve prosedürler.
AML, anti-money laundering (kara para aklamayı önleme) anlamına gelir: suç gelirlerinin finansal sisteme girmesini engellemeyi amaçlayan yasalar, kurallar ve iç kontroller. Kripto borsaları ve diğer birçok kripto işletmesi, büyük yargı alanlarının çoğunda AML yasalarına tabidir.
Uygulamada AML; müşteri kontrollerini (KYC), işlemlerin olağandışı kalıplar için izlenmesini, adreslerin yaptırım listeleriyle taranmasını ve şüpheli faaliyetlerin yetkililere bildirilmesini kapsar. Blockchain analitik araçları, gelen coinlerin hack'ler, dolandırıcılık veya yaptırımlı varlıklarla bağlantılı olup olmadığını görmeye yardımcı olur.
AML kuralları, kullanıcıların swap sırasında fark ettiği birçok şeyi açıklar: ek kontrollerin başladığı limitler, inceleme için bekletilen yatırımlar ve fonların nereden geldiğine dair bilgi talepleri. AB'de AML Tüzüğü (EU) 2024/1624 10 Temmuz 2027'den itibaren uygulanır ve daha sıkı, tek tip kurallar getirir — kripto sağlayıcılarının anonimliği artıran coin'ler kullanan hesapları tutmasını yasaklamak dahil.
