KYC (Know Your Customer)
Düzenlemeye tabi finansal hizmetlerin müşterilere hizmet vermeden önce veya verirken yaptığı kimlik doğrulama kontrolleri.
KYC, Know Your Customer (müşterini tanı) ifadesinin kısaltmasıdır. Düzenlemeye tabi bir işletmenin müşterilerinin kimliğini doğrulamak için kullandığı süreçtir. Kripto dünyasında genellikle bir borsanın para yatırma, işlem yapma veya çekme izni vermeden önce kimlik belgesi, selfie ve bazen adres kanıtı yüklemeniz anlamına gelir.
KYC, kara para aklamayı önleme (AML) hukukunun bir parçasıdır. Düzenleyiciler, şüpheli faaliyetleri tespit edip raporlayabilmeleri için borsalardan ve diğer kripto hizmet sağlayıcılarından müşterilerini tanımalarını ister. Bir hizmetin ne kadar bilgi istediği ülkeye, hizmete ve söz konusu tutarlara bağlıdır.
Kullanıcılar için KYC'nin maliyetleri vardır: zaman alır, doğru belgelere sahip olmayan kişileri engelleyebilir ve ihlalde sızabilecek kişisel veri veritabanları oluşturur. Bu yüzden bazıları genellikle hesap istemeyen non-custodial anlık swap'ları tercih eder. Bu hizmetler bile uyum kuralları işaretlerse tekil işlemleri kontrol edebilir; yani KYC yok demek kural yok demek değildir.
