KYC (Know Your Customer)
Verificações de identidade que serviços financeiros regulados fazem nos clientes antes ou durante o atendimento.
KYC significa Know Your Customer (conheça seu cliente). É o processo que um negócio regulado usa para confirmar quem são seus clientes. Em cripto, costuma significar enviar documento de identidade, selfie e às vezes comprovante de endereço antes de a exchange permitir depósito, negociação ou saque.
O KYC faz parte da legislação anti-lavagem de dinheiro (AML). Reguladores exigem que exchanges e outros provedores de serviços cripto conheçam seus clientes para identificar e reportar atividade suspeita. Quanto um serviço pede depende do país, do serviço e dos valores envolvidos.
Para o usuário, o KYC tem custos: leva tempo, pode bloquear quem não tem os documentos certos e cria bancos de dados com dados pessoais que podem vazar em um incidente. Por isso alguns preferem swaps instantâneos non-custodial, que em geral não pedem conta. Mesmo esses serviços podem analisar transações individuais se as regras de compliance sinalizarem algo, então sem KYC não significa sem regras.
