AML (Anti-Money Laundering)
Leis e procedimentos que visam impedir que criminosos disfarçem dinheiro ilegal como fundos legítimos.
AML significa anti-money laundering (anti-lavagem de dinheiro): as leis, regras e controles internos que buscam impedir que dinheiro criminoso entre no sistema financeiro. Exchanges de cripto e muitos outros negócios do setor estão sujeitos a leis de AML na maioria das jurisdições importantes.
Na prática, a AML inclui checagens de clientes (KYC), monitoramento de transações por padrões incomuns, screening de endereços em listas de sanções e reporte de atividade suspeita às autoridades. Ferramentas de análise de blockchain ajudam os serviços a ver se as moedas recebidas estão ligadas a hacks, golpes ou entidades sancionadas.
As regras de AML explicam várias coisas que o usuário nota nos swaps: limites antes de checagens extras, depósitos retidos para análise e pedidos de informação sobre a origem dos fundos. Na UE, o Regulamento AML (UE) 2024/1624 aplica-se a partir de 10 de julho de 2027 e traz regras mais rígidas e uniformes, incluindo a proibição de provedores de cripto manterem contas que usem moedas que reforçam o anonimato.
