Travel Rule
Una norma que exige a los proveedores de servicios cripto enviar y recibir información del originador y del beneficiario con las transferencias.
La Travel Rule exige a las instituciones financieras transmitir información sobre el emisor y el receptor junto con una transferencia. El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) la extendió a los proveedores de servicios de activos virtuales en 2019, y muchos países la han incorporado a su legislación.
En la UE, el Reglamento relativo a la información que acompaña a las transferencias de fondos (UE) 2023/1113 se aplica desde el 30 de diciembre de 2024. Cubre transferencias cripto de cualquier monto entre proveedores de servicios de criptoactivos. Para transferencias superiores a 1.000 EUR hacia o desde una dirección autoalojada, el proveedor también debe comprobar que la dirección es propiedad o está controlada por su cliente. Las reglas MASAK de Turquía y otros regímenes nacionales aplican requisitos similares.
La Travel Rule se aplica a los proveedores de servicios, no a transferencias entre dos wallets privadas. Los usuarios la notan sobre todo como preguntas extra sobre el destino o el origen de un retiro o depósito, por ejemplo si la otra wallet es suya o pertenece a otro exchange.
