AML (Anti-Money Laundering)
Leyes y procedimientos que buscan impedir que los delincuentes disfracen fondos ilegales como dinero legítimo.
AML significa anti-money laundering (prevención del blanqueo de capitales): las leyes, normas y controles internos pensados para impedir que el dinero delictivo entre en el sistema financiero. Los exchanges cripto y muchos otros negocios cripto están cubiertos por leyes AML en la mayoría de jurisdicciones importantes.
En la práctica, el AML incluye comprobaciones de clientes (KYC), monitorización de transacciones por patrones inusuales, cribado de direcciones contra listas de sanciones y reporte de actividad sospechosa a las autoridades. Las herramientas de analítica blockchain ayudan a ver si las monedas entrantes están ligadas a hacks, estafas o entidades sancionadas.
Las reglas AML explican varias cosas que se notan en los swaps: límites antes de controles extra, depósitos retenidos para revisión y peticiones de información sobre el origen de los fondos. En la UE, el Reglamento AML (UE) 2024/1624 se aplica desde el 10 de julio de 2027 y trae normas más estrictas y uniformes, incluido un veto a que los proveedores cripto mantengan cuentas que usen monedas que potencian el anonimato.
