KYC (Know Your Customer)
Comprobaciones de identidad que los servicios financieros regulados aplican a los clientes antes o mientras los atienden.
KYC significa Know Your Customer (conozca a su cliente). Es el proceso con el que un negocio regulado confirma quiénes son sus clientes. En cripto suele implicar subir un documento de identidad, un selfie y a veces un comprobante de domicilio antes de que un exchange permita depositar, operar o retirar.
KYC forma parte de la normativa anti-blanqueo (AML). Los reguladores exigen que exchanges y otros proveedores de servicios cripto conozcan a sus clientes para detectar y reportar actividad sospechosa. Cuánto pide un servicio depende del país, del servicio y de los montos.
Para el usuario, el KYC tiene costes: lleva tiempo, puede bloquear a quien no tenga los documentos adecuados y crea bases de datos de datos personales que pueden filtrarse en una brecha. Por eso algunos prefieren swaps instantáneos non-custodial, que normalmente no piden cuenta. Incluso estos servicios pueden revisar transacciones concretas si sus reglas de cumplimiento las marcan, así que sin KYC no significa sin reglas.
