Travel Rule
Eine Regel, nach der Krypto-Dienstleister Absender- und Empfängerinformationen mit Transfers senden und empfangen müssen.
Die Travel Rule verpflichtet Finanzinstitute, Informationen zu Absender und Empfänger zusammen mit einem Transfer weiterzugeben. Die Financial Action Task Force (FATF) hat sie 2019 auf Anbieter virtueller Assets ausgeweitet, und viele Länder haben sie in nationales Recht übernommen.
In der EU gilt die Transfer-of-Funds-Verordnung (EU) 2023/1113 seit dem 30. Dezember 2024. Sie erfasst Krypto-Transfers jeder Höhe zwischen Krypto-Asset-Dienstleistern. Bei Transfers über 1.000 EUR zu oder von einer selbst gehosteten Adresse muss der Anbieter auch prüfen, dass die Adresse seinem Kunden gehört oder von ihm kontrolliert wird. Die türkischen MASAK-Regeln und andere nationale Regime stellen ähnliche Anforderungen.
Die Travel Rule gilt für Dienstleister, nicht für Transfers zwischen zwei privaten Wallets. Nutzer merken sie meist als Extra-Fragen zur Ziel- oder Herkunftsadresse einer Aus- oder Einzahlung — etwa ob das andere Wallet ihr eigenes ist oder zu einer anderen Börse gehört.
