AML (Anti-Money Laundering)
Gesetze und Verfahren, die verhindern sollen, dass Kriminelle illegale Mittel als legitimes Geld tarnen.
AML steht für Anti-Money Laundering (Bekämpfung der Geldwäsche): Gesetze, Regeln und interne Kontrollen, die verhindern sollen, dass kriminelles Geld ins Finanzsystem gelangt. Krypto-Börsen und viele andere Krypto-Unternehmen unterliegen in den meisten großen Rechtsräumen AML-Gesetzen.
Praktisch umfasst AML Kundenprüfungen (KYC), die Überwachung von Transaktionen auf ungewöhnliche Muster, das Abgleichen von Adressen mit Sanktionslisten und die Meldung verdächtiger Aktivitäten an Behörden. Blockchain-Analyse-Tools helfen Diensten zu erkennen, ob eingehende Coins mit Hacks, Betrug oder sanktionierten Akteuren verknüpft sind.
AML-Regeln erklären vieles, was Nutzer beim Swap merken: Limits, ab denen Extra-Prüfungen beginnen, Einzahlungen, die zur Prüfung zurückgehalten werden, und Anfragen zur Herkunft der Mittel. In der EU gilt die AML-Verordnung (EU) 2024/1624 ab dem 10. Juli 2027 und bringt strengere, einheitliche Regeln — einschließlich eines Verbots für Krypto-Anbieter, Konten mit Anonymitäts-Coins zu führen.
